Les investisseurs bénéficient à présent des avancées de la science, jumelées à des pratiques de gestion des placements d’avant-garde favorisant l’élaboration de portefeuilles bien positionnés pour profiter automatiquement des hauts et des bas du marché. Voilà pourquoi les investisseurs qui travaillent avec un conseiller professionnel et qui investissent selon un plan détaillé ne s’échinent pas à essayer d’acheter lorsque les cours sont bas ni de vendre lorsque les cours sont hauts.
Le rééquilibrage de portefeuille vous évite de réagir sur le coup de l’émotion
Un marché en baisse provoque bien souvent chez les investisseurs les réactions suivantes : contrariété, nervosité et parfois même colère. Il faut vraiment se prémunir contre ces réactions émotives face à la volatilité des marchés, car souvent elles nous incitent à vendre au plus bas et à acheter au plus haut. C’est le rôle d’un conseiller d’aider les clients à voir les avantages d’un marché volatil, quelle que soit l’étape de leur vie, plutôt que de les laisser simplement réagir aux incessants soubresauts.
Comment rééquilibrer un portefeuille et mettre la volatilité à votre service
Les marchés sont imprévisibles. Ils fluctuent sans cesse parce que la valeur des entreprises, des secteurs d’activité et des régions géographiques change constamment. La volatilité est la seule chose que nous pouvons prédire avec certitude, et cela crée de formidables occasions de la mettre à votre service.
Une des façons de mettre la volatilité à votre service est d’utiliser le rééquilibrage automatique. Or les investisseurs qui ont un bon conseiller financier n’auront pas à apprendre à le faire car leur conseiller s’en charge.
Comment fonctionne le rééquilibrage de portefeuille
Un portefeuille de placements type est composé de trois parties ou catégories d’actif :
- Actions (actions individuelles, parts de fonds communs de placement et de FNB) – ces placements sont habituellement les plus sujets aux fluctuations.
- Titres à revenu fixe (CPG et obligations) – ces placements fluctuent généralement moins que les actions.
- Espèces et quasi-espèces (fonds de marché monétaire) – pratiquement aucune fluctuation, sauf entre les différentes devises.
L’équilibrage entre chaque catégorie d’actif est fonction du profil d’investisseur que vous avez établi avec votre conseiller IG selon vos objectifs de placement et votre tolérance au risque. Le graphique ci-dessous illustre un portefeuille équilibré type :